ファイナンシャルプランナーになるには【社会人・学生のための仕事辞典】

ファイナンシャルプランナーになるには？必要な資格や費用について

ここでは、学生から主婦、社会人までファイナンシャルプランナーを目指している人のために、ファイナンシャルプランナーになるにはどんな方法があるのか？どのくらいの費用がかかるのか？について説明しています。

ファイナンシャルプランナーとは、お金の運用に関する専門家です。一般に国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士」を取得している人のことをファイナンシャルプランナーと呼びます。なお、業務独占資格ではないため、資格を持っていなくても同様の業務を行うことは可能です。

略して「FP」と呼ぶ場合もあります。特に文章に表記する場合は、ファイナンシャルプランナーだと長いために、FPという名称がよく使用されます。

どんな仕事を行うのか一見するとわかりづらい職業ですが、ファイナンシャルプランナーの基本業務は、お客さんのお金の運用に関するアドバイスです。貯蓄や投資に関するものや相続や保険、税金に関するものなど幅広い知識が必要となるでしょう。

仕事の形態としては、事務所を持って独立してファイナンシャルプランニングを行うケースと、企業に所属してインハウスとして行うケースがあります。現在のところはインハウスのファイナンシャルプランナーの方が一般的と言えるようです。

また、コンサルティング業務以外では、セミナー講師や執筆といった仕事が考えられます。

ファイナンシャルプランナーになるためには、ファイナンシャル・プランニング技能検定に合格する必要があります。試験は難易度ごとに１級から３級に分かれています。試験内容は、学科試験と呼ばれるマークシート方式の問題と実技試験と呼ばれる記述式の問題が出題されます。

ファイナンシャルプランナーの資格については、比較的最近（2002年）になって国家資格が創設（民間資格は残ったまま）されたということもあり、やや資格制度は複雑です。国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士」以外では、AFP（国内ライセンス）やCFP（国際ライセンス）があります。

AFPを取得するためには、２級ファイナンシャル・プランニング技能検定に合格し、日本FP協会に登録しなくてはいけません。

先に書いたように資格は３級から１級までがあります。３級は受験資格がなく誰でも受けることが出来ます。２級は３級の合格者または、FPとしての実務経験のある人に限ります。１級は２級の合格者で１年以上のFPの実務経験がある人、または５年以上のFPの実務経験が必要です。

ファイナンシャルプランナーを養成するための専門学校やスクールは東京、大阪を中心に数多くあります。国家資格の「ファイナンシャル・プランニング技能士」の取得を目標にした講座がほとんどですね。期間は、数ヶ月から長くても１年程度となります。

社会人からファイナンシャルプランナーを目指す場合は、他業種からの転職であればまずは、3級ファイナンシャル・プランニング技能検定の合格を目指すことをおすすめします。